財(cái)通證券關(guān)于旗下“財(cái)通金選價(jià)值”基金投資組合策略升級(jí)的提示性公告

      
尊敬的客戶：
您好，首先，非常感謝您對財(cái)通證券基金投顧業(yè)務(wù)的支持和信任。
2022年以來，受國內(nèi)外宏觀形勢的共振影響，全球資本市場的避險(xiǎn)情緒持續(xù)升溫，A股市場連續(xù)下跌，權(quán)益類產(chǎn)品的凈值出現(xiàn)較大回撤。
年初，我們上線了基金投顧組合策略，通過專業(yè)投顧服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)客戶，這是財(cái)通證券基金投顧業(yè)務(wù)新的征程?；叵牖鹜额櫟某跣暮褪姑?，我們希望建立一套正確的價(jià)值觀并一以貫之：相信以終為始、相信資產(chǎn)配置、相信周期輪回、相信專業(yè)制勝、相信盈虧同源、相信長期主義。在投研方面，我們致力于通過大類資產(chǎn)配置、行業(yè)風(fēng)格研究、優(yōu)質(zhì)基金篩選以及組合動(dòng)態(tài)管理，不斷提升客戶的投資收益風(fēng)險(xiǎn)比，為客戶創(chuàng)造價(jià)值。
站在當(dāng)前時(shí)點(diǎn)，盡管國內(nèi)外負(fù)面因素的擾動(dòng)仍然存在，但國內(nèi)貨幣政策發(fā)力、財(cái)政政策配合、隱含回報(bào)率吸引力逐漸抬升這些中長期的積極因素同樣不應(yīng)被忽略，資本市場風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇共存。為了更好地保障您的利益，我們將對組合策略進(jìn)行重磅升級(jí)，擴(kuò)大基金備選池范圍，策略名稱由“財(cái)通金選價(jià)值”更名為“財(cái)通優(yōu)選增強(qiáng)”，業(yè)績基準(zhǔn)更新為:業(yè)績比較基準(zhǔn)＝滬深300指數(shù)*85%+中證全債*15%，以便更好地應(yīng)對當(dāng)前變化莫測的市場。
除了專業(yè)的投研管理，財(cái)通證券基金投顧將繼續(xù)為您提供顧問式的服務(wù)，包括定期策略周報(bào)、理財(cái)知識(shí)普及以及直播互動(dòng)交流，希望通過專業(yè)又有溫度的陪伴與服務(wù)，與您攜手一同面對市場的波動(dòng)和考驗(yàn)。
一、溫馨提示：
（1）您需詳細(xì)閱讀并知曉《財(cái)通優(yōu)選增強(qiáng)基金投資組合策略說明書》內(nèi)容。
（2）投資需求和投資策略匹配是目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的基石，本策略適合客戶的投資目標(biāo)是：追求高收益、認(rèn)可盈虧同源、能接受較大回撤，投資期限是：3年以上，投資方式是：在客戶授權(quán)范圍內(nèi)管理客戶委托資產(chǎn)。資本市場存在不確定風(fēng)險(xiǎn)，組合凈值可能出現(xiàn)較大幅度的波動(dòng)。如果您的投資需求與投資目標(biāo)不匹配，您可以選擇終止投顧服務(wù)協(xié)議，退出基金投顧組合策略。終止后，我們將不再向您收取投顧服務(wù)費(fèi)和提供服務(wù)。
（3）首次公告日起7天內(nèi)如果您未選擇終止投顧服務(wù)協(xié)議，我們將按照新策略為您繼續(xù)提供投顧服務(wù)。
 二、其他實(shí)施事項(xiàng)
投資者可通過以下途徑了解或咨詢詳情：
本公司網(wǎng)站：711314.cn
本公司客服電話：95336
  三、風(fēng)險(xiǎn)提示：
    本公司承諾將依照誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉的原則提供基金投顧業(yè)務(wù)服務(wù)，但不保證各投顧組合一定盈利，也不保證最低收益，投資者存在本金虧損的風(fēng)險(xiǎn)，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶自行承擔(dān)?；鹜额?/font>組合的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，為其他客戶創(chuàng)造的收益并不構(gòu)成業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鹜额?/font>組合策略與客戶購買單只基金不同，可能存在基金投資組合策略成分基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于基金投資組合策略風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的情況。本公司提醒投資者在決定參與投顧業(yè)務(wù)并選擇投資組合策略后，投資賬戶相關(guān)損益由投資者自行承受。
 
特此公告
財(cái)通證券股份有限公司
2022年3月31日
 
 附：
財(cái)通優(yōu)選增強(qiáng)投資組合策略說明書

一、組合名稱
財(cái)通優(yōu)選增強(qiáng)基金投資組合策略，本產(chǎn)品為管理型基金投顧業(yè)務(wù)產(chǎn)品。
二、策略結(jié)構(gòu)
本基金組合權(quán)益基金（股型基金、偏股混合型基金、股票指數(shù)基金等）和另類及其他類基金的比例之和在80%-90%區(qū)間（其中另類及其他基金比例在0-20%區(qū)間）；固定收益基金（債券型基金、偏債混合型基金、債券指數(shù)基金、對沖策略基金等）和貨幣基金的比例之和在10%-20%區(qū)間。
三、業(yè)績基準(zhǔn)
業(yè)績比較基準(zhǔn)＝滬深300指數(shù)*85%+中證全債*15%
四、風(fēng)險(xiǎn)特征
本投資組合策略風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R4風(fēng)險(xiǎn)。
組合風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)依據(jù)投資組合策略整體風(fēng)險(xiǎn)特征評定，組合內(nèi)可能存在風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)高于投資合略風(fēng)險(xiǎn)等的基金產(chǎn)品。
五、適合投資范圍
本投資組合策略適合風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)為【C4、C5 】的客戶，建議持有期限3年以上。
六、投資范圍
本投資組合策略投資范圍為全市場公募基金產(chǎn)品，包括但不限于貨幣型基金、債券型基金、混合型基金、股票型基金、另類及其他基金、QDII基金等。
七、備選基金產(chǎn)品評估情況
財(cái)通證券基金投顧專業(yè)研究團(tuán)隊(duì)對每一只備選基金及相關(guān)基金管理人實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)化、流程化的盡職調(diào)查，形成評估報(bào)告。
同時(shí)，為了分散投資風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)流動(dòng)性管理，本投資組合策略將遵循如下投資限制：
1、組合策略下單個(gè)客戶投顧賬戶持有單只基金的市值，不得高于客戶賬戶資產(chǎn)凈值的20%，貨幣市場基金、指數(shù)基金不受此限制；
2、組合策略下所有客戶持有單只基金的份額總和不得超過該基金總份額的20%，持有指數(shù)基金的份額總和不得超過該基金總份額的30%；
3、組合策略約定不投資于結(jié)構(gòu)復(fù)雜的基金，包括分級(jí)基金場內(nèi)份額和監(jiān)管部門認(rèn)定的其他基金。
如因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等投資策略以外的因素導(dǎo)致使資產(chǎn)配置超過約定比例的，將在10個(gè)交易日內(nèi)通過調(diào)倉進(jìn)行調(diào)整，經(jīng)監(jiān)管部門認(rèn)可的情形除外。
八、投顧管理服務(wù)費(fèi)率
投資者按照財(cái)通證券提供管理型基金投顧服務(wù)的授權(quán)賬戶資產(chǎn)總額的一定比例向財(cái)通證券支付投顧管理服務(wù)費(fèi)，本投資組合策略投顧管理服務(wù)費(fèi)采取階梯收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：一年以內(nèi)0.5%；1-2年0.4%；2年以上0.3%。
如對投顧管理服務(wù)費(fèi)進(jìn)行費(fèi)率優(yōu)惠，請以本公司官網(wǎng)公告為準(zhǔn)。
九、組合配置策略
采取進(jìn)攻為主的投資策略，通過在全市場精選優(yōu)秀的主動(dòng)投資管理人及其管理的權(quán)益類產(chǎn)品，結(jié)合投資風(fēng)格、行業(yè)配置策略，在承受一定高波動(dòng)的同時(shí)，尋求長期超額收益的投資管理目標(biāo)。
十、組合策略
1、本組合策略產(chǎn)品池從市場中精選出具有競爭優(yōu)勢的基金，力爭中長期超越相關(guān)基準(zhǔn)收益率，實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)保值增值。上述對于策略目標(biāo)的描述，不構(gòu)成對投資者獲取投資收益或免受投資損失的承諾、保證或預(yù)期。若相關(guān)基金范圍發(fā)生重大變更導(dǎo)致不宜繼續(xù)作為本組合策略樣本空間，或未來有更加適合的其他可選基金范圍作為樣本空間的，或法律法規(guī)發(fā)生變化，財(cái)通證券可以依據(jù)維護(hù)投資者合法權(quán)益的原則，采用適當(dāng)?shù)某绦驅(qū)Ρ?a href="/news/key/7212" title="組合投資" target="_blank">組合投資目標(biāo)和投資策略進(jìn)行調(diào)整，及時(shí)以財(cái)通優(yōu)選增強(qiáng)基金投資組合備選庫的方式在財(cái)通證券指定服務(wù)平臺(tái)發(fā)布公告向客戶披露組合策略調(diào)倉范圍，無需投資者進(jìn)行確認(rèn)。
2、本基金組合結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)周期研究、政策研究、大類資產(chǎn)分析框架以及基金投資顧問業(yè)務(wù)專業(yè)團(tuán)隊(duì)的投研策略觀點(diǎn)，在明確好具體收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)特征之后，計(jì)算各類細(xì)分資產(chǎn)配置比例，從而確定大類資產(chǎn)配置比例范圍，制定具體的基金投資策略。同時(shí)，在3-6個(gè)月的中期維度上進(jìn)行適當(dāng)?shù)膽?zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，動(dòng)態(tài)調(diào)整，以期達(dá)到增強(qiáng)收益和控制回撤的目的。
3、在底層基金方面，對全市場公募基金進(jìn)行定量分析和定性調(diào)研跟蹤研究，精選超越同類基金長期業(yè)績、投資團(tuán)隊(duì)經(jīng)驗(yàn)豐富且投資風(fēng)格清晰的公募基金構(gòu)建投資組合，并進(jìn)行一定的回撤控制，追求組合超額收益。
4、動(dòng)態(tài)跟蹤組合表現(xiàn)與目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)收益的偏離情況，以及底層基金表現(xiàn)，對組合進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下追求客戶期望收益。
十一、風(fēng)險(xiǎn)控制措施
1、本組合策略僅投資于經(jīng)財(cái)通證券基金投顧業(yè)務(wù)投資決策委員會(huì)審議的基金備選庫產(chǎn)品。
2、財(cái)通證券將在風(fēng)控系統(tǒng)中根據(jù)系統(tǒng)條件合理設(shè)置風(fēng)控閾值，并安排專人處置投資者賬戶的異常交易行為。
3、財(cái)通證券將每季度對基金投資顧問業(yè)務(wù)的風(fēng)控情況、基金投資組合策略及實(shí)施有效性進(jìn)行核查評估，并將評估情況提交審議。
4、為了分散投資風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)流動(dòng)性管理，本投資組合策略將遵循相關(guān)投資限制。如因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等投資策略以外的因素導(dǎo)致使資產(chǎn)配置超過約定比例的，將在10個(gè)交易日內(nèi)通過調(diào)倉進(jìn)行調(diào)整，經(jīng)監(jiān)管部門認(rèn)可的情形除外。