關(guān)于修訂《財通證券“理財寶”業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議》的通知

      



尊敬的投資者：



    為進一步完善理財寶業(yè)務(wù)，保護投資者合法權(quán)益，我司對《財通證券“理財寶”業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議》進行了修訂，現(xiàn)予發(fā)布并實施。



特此通知。







附件：《財通證券“理財寶”業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議》



 
 



財通證券股份有限公司



2020年11月10日



財通證券“理財寶”業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議







甲方(投資者)：_______________



身份證件類型：_______________



身份證件號碼：______________________________



法定代表人/執(zhí)行事務(wù)合伙人（僅限機構(gòu)投資者）：________________________ 



乙方：財通證券股份有限公司



法定代表人：陸建強



聯(lián)系地址：浙江省杭州市西湖區(qū)天目山路198號財通雙冠大廈西樓



根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)，本著公平、公開的原則，雙方就乙方為甲方提供“理財寶”服務(wù)，達成如下協(xié)議：



一 定義



1.理財寶：指乙方與合作基金公司、資管公司為甲方提供的一項證券交易結(jié)算資金余額理財服務(wù)，能夠為甲方實現(xiàn)證券資金余額自動申購以及贖回合作基金公司、資管公司發(fā)行的貨幣基金等功能。



2.理財寶貨幣基金：指合作基金公司、資管公司作為基金管理人各自管理的貨幣基金產(chǎn)品，具體每一只基金產(chǎn)品的名稱以相應(yīng)的基金合同中的規(guī)定為準。



3. 合作基金公司、資管公司：指與乙方合作推出理財寶貨幣基金的基金管理人。



4.投資者：指滿足證券投資基金合格投資者要求且開通乙方資金賬戶的自然人、機構(gòu)、產(chǎn)品。



5.基金賬戶：指為理財寶貨幣基金提供基金份額登記服務(wù)的登記機構(gòu)為甲方開立的、記錄其持有的合作基金公司、資管公司所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶。



6.基金合同：指基金管理人、基金托管人、基金發(fā)起人為設(shè)立基金而訂立的用以明確基金當事人各方權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的書面文件。甲方繳納基金份額款項時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同成立。



7.申購：指基金合同生效后，甲方根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定向基金提出申請購買基金份額的行為。



8.贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為。



9.快速變現(xiàn)：指甲方通過乙方提交貨幣基金快速贖回申請，在確認交易成功后，由乙方在確定的額度內(nèi)，將甲方快速變現(xiàn)的貨幣基金份額對應(yīng)款項快速支付至甲方申購貨幣基金時對應(yīng)的證券資金賬戶。



10.余額理財申購：是定期不定額申購業(yè)務(wù)的一種，在本協(xié)議中是指乙方根據(jù)甲方設(shè)定的證券資金賬戶留存金額，定期向甲方證券資金賬戶觸發(fā)扣款指令，從甲方證券資金賬戶余額中扣取超出留存金額的款項，并將扣取款項自動用于為甲方辦理不同金額的理財寶貨幣基金申購申請的一種業(yè)務(wù)。扣款周期為每個工作日一次。



11.留存金額：指甲方在開通余額理財申購服務(wù)時設(shè)置的閥值。當甲方證券資金賬戶內(nèi)的資金余額超過該閥值時，超出部分款項將自動用于申購理財寶貨幣基金。甲方可根據(jù)自己的需求進行選擇設(shè)置留存金額。



12.證券資金賬戶：指甲方符合簽約“理財寶”業(yè)務(wù)條件的，在乙方開立的證券資金賬戶，不包括甲方為融資融券、股票期權(quán)等業(yè)務(wù)開立的信用資金賬戶、股票期權(quán)保證金賬戶等信用交易類業(yè)務(wù)的資金賬戶。



13.T 日：指基金合同約定的合作基金公司、資管公司受理基金投資者有效申請的開放日。



14.T+n 日：自 T 日起第 n 個工作日（不包含 T 日）。



15.工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日。



16.開放日：指基金合同約定的合作基金公司、資管公司為基金投資者辦理基金申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日。



17. 墊支方：指為甲方提供快速變現(xiàn)資金的墊支主體，依據(jù)《關(guān)于進一步規(guī)范貨幣市場基金互聯(lián)網(wǎng)銷售、贖回相關(guān)服務(wù)的指導(dǎo)意見》要求，墊支方為具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行。



二 雙方權(quán)利及義務(wù)



（一）甲方的權(quán)利和義務(wù)



1．甲方承諾本人或本機構(gòu)是符合相關(guān)法律法規(guī)要求的合格投資者，具有完全民事行為能力。甲方簽署、通過網(wǎng)絡(luò)頁面點擊確認或按下“同意”鍵或以其他方式選擇接受本協(xié)議，即表示甲方確認已閱讀、理解并接受本協(xié)議的全部約定內(nèi)容以及與本協(xié)議有關(guān)的各項規(guī)則及乙方網(wǎng)站和合作基金公司、資管公司網(wǎng)站所包含的其他與本協(xié)議或本協(xié)議項下各項規(guī)則的條款和條件有關(guān)的各項規(guī)定。



2．甲方申請使用本協(xié)議下的服務(wù)，須申請開通基金賬戶。



3．甲方應(yīng)保證用于基金交易的資金來源及用途合法。



4．甲方需妥善保管其各賬戶的密碼及其他身份識別憑證，凡使用相應(yīng)密碼及其他身份識別憑證的交易行為將按賬戶相關(guān)開戶協(xié)議均視為甲方親自辦理之交易，由此產(chǎn)生的結(jié)果由甲方自行承擔(dān)。身份識別憑證包括但不限于甲方的證券資金賬戶、密碼及其他要素。



（二）乙方的權(quán)利和義務(wù)



1．乙方遵守有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度，按基金合同及本協(xié)議的約定為甲方辦理基金份額的申購、贖回、定期不定額投資等業(yè)務(wù)（具體以合作基金公司、資管公司相關(guān)公告為準），以及在乙方和合作基金公司、資管公司同意的快速變現(xiàn)額度內(nèi)接受合作基金公司、資管公司委托向甲方支付貨幣基金快速變現(xiàn)對應(yīng)款項等“理財寶”業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)。



2．在當日快速變現(xiàn)達到（或超過）快速變現(xiàn)限額，無法實現(xiàn)甲方貨幣基金快速變現(xiàn)時，乙方應(yīng)在甲方操作相關(guān)業(yè)務(wù)時通知甲方申請快速變現(xiàn)失敗。



3．乙方對甲方的信息和資料承擔(dān)保密責(zé)任，但按照有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定或有關(guān)司法機關(guān)、行政管理機關(guān)的要求提供甲方有關(guān)資料的不受此限。



4．乙方提供的基金交易資金劃付系統(tǒng)的安全、數(shù)據(jù)備份和故障恢復(fù)手段符合監(jiān)管機關(guān)的規(guī)定。



5．乙方按照合作基金公司、資管公司確認的基金交易資金劃付指令，完成對甲方基金交易資金的劃付，乙方對相關(guān)電子數(shù)據(jù)進行保留并作為甲方交易行為的證明。



6．乙方有權(quán)采取各種必要手段對甲方進行身份驗證。



三 業(yè)務(wù)流程



（一）基金賬戶的開立



1.“理財寶”可提供多支貨幣基金產(chǎn)品供甲方選擇，后期如增加其他新增貨幣基金，將直接在“理財寶”交易系統(tǒng)界面上進行顯示，不再另行發(fā)布公告。



2．甲方在滿足合格投資者要求且開通乙方證券資金賬戶后，可以通過乙方申請開立基金賬戶。甲方確認，本協(xié)議項下開通理財寶業(yè)務(wù)的證券資金賬戶為甲方登陸乙方理財寶業(yè)務(wù)系統(tǒng)時所使用的賬戶。



3．甲方首次通過乙方開立基金賬戶的，賬戶開立成功與否以合作基金公司、資管公司確認結(jié)果為準。



4．甲方知曉并同意，為開展“理財寶”業(yè)務(wù)，乙方與合作基金公司、資管公司有權(quán)將其合法取得的甲方實名信息（包括但不限于：姓名、身份證號、聯(lián)系方式、銀行賬戶信息等）提供給對方。



（二）簽約、變更簽約和解約申請



1．甲方簽約“理財寶”時可在貨幣基金產(chǎn)品中進行選擇，每個資金賬戶下只允許簽約其中一只貨幣基金。



2．甲方需要變更“理財寶”簽約的基金產(chǎn)品時，選擇簽約新的基金產(chǎn)品，原簽約基金產(chǎn)品自動解約。



3．甲方發(fā)起“理財寶”解約操作時，系統(tǒng)將自動對原簽約基金產(chǎn)品發(fā)起全額贖回。甲方解約成功后，可重新發(fā)起簽約“理財寶”。



4．甲方發(fā)起“理財寶”解約操作時，若對原簽約基金產(chǎn)品發(fā)起的全額贖回失敗，則解約失敗，需要重新發(fā)起解約申請。



（三）申購申請



1．甲方在簽訂本協(xié)議后授權(quán)乙方定期從甲方證券資金賬戶保證金資金余額中扣取超出留存金額的款項自動為甲方完成不同金額的理財寶貨幣基金申購申請。



2.通過乙方辦理理財寶貨幣基金申購的單筆最高金額、每日最高金額、基金申購單筆最低金額以合作基金公司、資管公司的相關(guān)規(guī)定為準。



3．余額理財申購



（1）余額理財申購交易流程：甲方簽訂本協(xié)議后，由乙方根據(jù)甲方設(shè)定條件在扣款時計算出每期申購金額，定期向甲方證券資金賬戶發(fā)出扣款指令。



（2）乙方將在每個交易日閉市后發(fā)起一次扣款指令。甲方需保證賬戶狀態(tài)正常。當甲方證券資金賬戶的保證金余額不高于其設(shè)定的留存金額、賬戶狀態(tài)不正?；蚓W(wǎng)絡(luò)故障、系統(tǒng)故障不可抗力導(dǎo)致該日無法扣款成功的情況下，該筆余額理財申購交易做失敗處理且將不予順延。



（3）甲方可修改證券資金賬戶的保證金留存金額。若甲方修改留存金額，在下一次扣款時按此執(zhí)行。



（4）合作基金公司、資管公司有權(quán)暫停理財寶貨幣基金的申購業(yè)務(wù)，在公告的暫停申購期限內(nèi)將暫停對該基金的余額理財申購交易。



（四）自動贖回和手工贖回



1．甲方在此不可撤銷地同意，在甲方向本協(xié)議項下的證券資金賬戶發(fā)起超出該賬戶資金余額的證券交易等使用賬戶資金的指令時，視為甲方向理財寶貨幣基金發(fā)出差額資金（差額資金=甲方發(fā)起使用證券資金賬戶資金的金額-該賬戶資金余額）款項對應(yīng)的貨幣基金份額自動贖回申請。



2．在業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)，甲方也可手工進行贖回。



3．自動贖回申請和手工贖回申請統(tǒng)稱為普通贖回申請，甲方T日發(fā)起普通贖回申請，T日得到確認的，T+1日甲方資金可取可用。



（五）快速變現(xiàn)申請



1．快速變現(xiàn)功能啟用時間以乙方公告為準。快速變現(xiàn)服務(wù)非法定義務(wù)，提現(xiàn)有條件，依約可暫停。



2．甲方知悉并同意，甲方在業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)通過乙方申請將所持理財寶貨幣基金進行快速變現(xiàn)的，由墊支方先行為甲方墊付按每份基金份額1.00元的凈值計算出的對應(yīng)款項，并將甲方快速變現(xiàn)申請等額的理財寶貨幣基金基金份額過戶給墊支方并贖回，贖回款（含該部分基金份額在快速變現(xiàn)申請日起含當日的投資損益）用于償還墊支方的墊付款項。



3．通過乙方辦理理財寶貨幣基金快速變現(xiàn)業(yè)務(wù)的每個投資者單筆限額、日累計限額以乙方公告為準。乙方與合作基金公司、資管公司有權(quán)對快速變現(xiàn)額度進行調(diào)整或者暫停、終止快速變現(xiàn)業(yè)務(wù)，并提前在各自網(wǎng)站或以其他適當方式公布。



4．為避免大額快速變現(xiàn)過多影響“理財寶”產(chǎn)品的運營，乙方與合作基金公司、資管公司可設(shè)置所有投資者快速變現(xiàn)總額度?？焖僮儸F(xiàn)總額度由乙方與合作基金公司、資管公司根據(jù)快速變現(xiàn)情況靈活控制，如甲方快速變現(xiàn)申請超過當日所有投資者可用快速變現(xiàn)總額度時，則交易失敗。



5．甲方提交快速變現(xiàn)申請被確認后，則自提交快速變現(xiàn)申請之日（交易日指“上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日”）（含當日）起，不再享有該部分基金份額所產(chǎn)生的投資損益，該部分基金份額在快速變現(xiàn)申請之日（含當日）起的投資損益歸墊支方所有。



6．在下述情況下，乙方或合作基金公司、資管公司有權(quán)臨時暫?？焖僮儸F(xiàn)業(yè)務(wù)，并視情況及時恢復(fù)該業(yè)務(wù)：



（1）通訊故障；



（2）系統(tǒng)故障或暫停服務(wù)；



（3）乙方或合作基金公司、資管公司已支付的未受清償?shù)目焖僮儸F(xiàn)資金已達到各自確認的限額；



（4）甲方的快速變現(xiàn)限額超過“理財寶”業(yè)務(wù)確定的最大可贖回額；



（5）貨幣基金發(fā)生巨額贖回或每萬份基金已實現(xiàn)收益為負值；



（6）受不可抗力影響；



（7）乙方或合作基金公司、資管公司認為需要臨時暫?？焖僮儸F(xiàn)業(yè)務(wù)的其他情形。



7．甲方申請貨幣基金快速變現(xiàn)后，對于任何因為甲方的原因，包括但不限于如遇司法機關(guān)要求凍結(jié)、扣劃、非交易過戶、強制贖回實時提現(xiàn)貨幣基金份額等情形，或由于其他原因?qū)е聦嶋H贖回份額不能及時贖回到賬，使基金墊付資金不能及時得到清償，甲方應(yīng)承擔(dān)墊支方已支付快速變現(xiàn)資金因此而導(dǎo)致的損失，墊支方有權(quán)通過包括但不限于以下方式降低或挽回損失：



（1）有權(quán)凍結(jié)甲方貨幣基金快速變現(xiàn)相應(yīng)的合作基金公司、資管公司旗下貨幣基金份額。



（2）有權(quán)要求甲方在其提交貨幣基金快速變現(xiàn)業(yè)務(wù)申請所屬的有效申請日起七個工作日內(nèi)以現(xiàn)金方式償還墊支方的墊付資金、墊資成本和手續(xù)費，逾期清償?shù)陌从馄谇鍍斂铐椚f分之五的標準支付日違約金。



8．如因系統(tǒng)故障、系統(tǒng)升級，或甲方證券資金賬戶已銷戶、賬戶狀態(tài)不正常（掛失、凍結(jié)），或自然災(zāi)害等不可抗力事件，或其他不可預(yù)見的非常情況，或網(wǎng)絡(luò)、通訊故障等任何非合作基金公司、資管公司和乙方原因?qū)е纶H回款項無法實時向甲方劃付的，合作基金公司、資管公司和乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。



9．乙方給甲方劃撥快速變現(xiàn)款項時，不保證款項實時到賬。由于銀行或相關(guān)金融機構(gòu)、支付清算機構(gòu)的系統(tǒng)故障或者不可抗力因素等乙方及合作基金公司、資管公司無法控制的原因?qū)е驴铐椢醇皶r到賬，由此造成甲方資金使用的延誤或給甲方帶來損失的，乙方及合作基金公司、資管公司不承擔(dān)任何責(zé)任。



10．快速變現(xiàn)服務(wù)暫不收取其他服務(wù)費，乙方和墊支方保留收取此項業(yè)務(wù)服務(wù)費的權(quán)利，并有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)情況調(diào)整服務(wù)費標準。



（六）查詢



1. 理財寶貨幣基金的收益計算方式以對應(yīng)貨幣基金已生效的基金合同和招募說明書等法律文件為準。該等法律文件發(fā)布在合作基金公司、資管公司網(wǎng)站，甲方應(yīng)主動查看。



2.為便于查詢，甲方知曉并同意，乙方為甲方提供本人在該渠道基金投資信息查詢服務(wù)。甲方可通過乙方柜臺、金融終端等渠道完成開戶申請查詢、交易申請查詢、基金行情查詢、份額余額查詢。乙方發(fā)布合作基金公司、資管公司關(guān)于理財寶貨幣基金的公告、法律文件的，不對信息的真實性、準確性、有效性承擔(dān)責(zé)任。



3. 甲方也可在合作基金公司、資管公司的網(wǎng)站查詢基金行情信息、基金業(yè)務(wù)公告及基金合同等信息。



（七）變更分紅方式



理財寶貨幣基金的分紅方式為紅利再投資。甲方不可通過乙方變更理財寶貨幣基金的分紅方式。



（八）開放時間



“理財寶”業(yè)務(wù)的開放時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，乙方與合作基金公司、資管公司受理申請、辦理業(yè)務(wù)的時間以相關(guān)合同的約定為準，如遇國家法定節(jié)假日、系統(tǒng)維護、合作基金公司、資管公司業(yè)務(wù)安排等情形，可能暫停業(yè)務(wù)，具體以屆時乙方、合作基金公司、資管公司的公告為準。



 



四 風(fēng)險



1、甲方知曉并同意，由于貨幣基金相比股票型、債券型和混合型基金，屬于基金中的低風(fēng)險品種，甲方具備投資低風(fēng)險基金品種的風(fēng)險承受能力。



2、“理財寶”所對應(yīng)貨幣基金不同于銀行儲蓄與債券，基金投資者有可能獲得收益，也有可能損失本金?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。



3、乙方鄭重提醒甲方：作為理財寶服務(wù)的提供者，乙方是理財寶貨幣基金的基金銷售機構(gòu)，理財寶服務(wù)并不是甲方實際投資的理財寶貨幣基金本身。甲方實際簽約的特定理財寶貨幣基金產(chǎn)品的投資風(fēng)險以及該基金產(chǎn)品的名稱，以該基金產(chǎn)品的基金合同等法律文件為準。



4、特別提示：因市場劇烈波動或其它原因而出現(xiàn)巨額贖回，導(dǎo)致“理財寶”所對應(yīng)的基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，基金管理人可暫停接受基金投資者的贖回申請。



5、合作基金公司、資管公司、乙方有權(quán)保留甲方交易的相關(guān)電子數(shù)據(jù)以作為甲方交易的證明。



6、由于系統(tǒng)故障或者甲方原因，導(dǎo)致資金到賬遲滯等問題，合作基金公司、資管公司與乙方將盡快解決，但不承擔(dān)賠償責(zé)任。



7、任何通過乙方系統(tǒng)提交的申請都將視為甲方本人的真實意思表示或甲方合法授權(quán)的行為，該等行為所引起的法律后果由該甲方承擔(dān)。



五 免責(zé)條款



因下列情形導(dǎo)致甲方損失的，合作基金公司、資管公司、乙方不承擔(dān)責(zé)任：



1. 因地震、火災(zāi)、臺風(fēng)及其他各種不可抗力引起停電、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)故障、電腦故障；



2. 因電信部門的通訊線路故障、通訊技術(shù)缺陷、電腦黑客或計算機病毒等問題造成系統(tǒng)不能正常運轉(zhuǎn)；



3. 法律和政策重大變化或任何其他合作基金公司、資管公司、乙方不可預(yù)測和不可控制因素導(dǎo)致的突發(fā)事件；



4. 因合作基金公司、資管公司或乙方設(shè)備或通訊故障或設(shè)備未能處于正常工作狀態(tài)致使合作基金公司、資管公司未能按時收到或者收取甲方的申請信息不完整；



5. 法律規(guī)定和本協(xié)議約定的其他免責(zé)事項。



六 協(xié)議的效力及變更



1、本協(xié)議可采用電子方式或紙質(zhì)方式簽署。采用電子方式簽署本協(xié)議的，甲方以電子簽名方式簽署本協(xié)議即告生效，甲方電子簽名與在紙質(zhì)合同上手寫簽名或蓋章具有同等法律效力。采用紙質(zhì)方式簽署本協(xié)議的，本協(xié)議應(yīng)由雙方簽字蓋章（蓋章僅限于機構(gòu)投資者）。



2、甲方簽署、通過點擊“接受”或“同意”按鈕或以其他方式選擇確認本協(xié)議的，即表示已了解并同意接受本協(xié)議的全部內(nèi)容及與本協(xié)議有關(guān)的理財寶貨幣基金各項業(yè)務(wù)規(guī)則。



3、甲方簽署本協(xié)議，即視為已閱讀、知曉并同意理財寶貨幣基金基金合同及招募說明書。本協(xié)議書簽署后，若有關(guān)法律法規(guī)和理財寶貨幣基金基金合同及招募說明書或其他投資者、合作基金公司、資管公司和乙方應(yīng)共同遵守的文件發(fā)生修訂，本協(xié)議與之不相適應(yīng)的內(nèi)容及條款自行失效，若所失效的內(nèi)容及條款不影響本協(xié)議整體效力的，則本協(xié)議其他內(nèi)容和條款繼續(xù)有效。



4、合作基金公司、資管公司和乙方將根據(jù)實際情況和業(yè)務(wù)需要變更本協(xié)議內(nèi)容，合作基金公司、資管公司、乙方會在自有網(wǎng)站及營業(yè)場所公告或以其他適當方式通知，而無需另行單獨通知甲方；甲方在公告后繼續(xù)使用“理財寶”業(yè)務(wù)的，視為接受該變更。



七 糾紛的解決辦法



本協(xié)議在履行過程中若發(fā)生爭議，甲乙雙方應(yīng)盡可能通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向杭州仲裁委員會申請仲裁，仲裁地點為杭州，仲裁按照該委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行。仲裁裁決是終局的，對各方均有法律約束力。



 



甲方：



乙方：財通證券股份有限公司



 



日期：




    

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