財通贏家丨2020年，不確定擠走了你的“小確幸”嗎？
這一年，財通證券以品牌視角啟動了一次覆蓋北京、上海、杭州等城市的投資者大調(diào)研，對數(shù)十位投資者進(jìn)行了超100個小時的一對一深度訪談……
這些投資者來自不同的城市，擁有不同教育背景和職業(yè)方向，不同的風(fēng)險偏好和投資經(jīng)歷。
方先生：上海，40歲，物流公司高管，投資經(jīng)歷12年
“之前投資股票吃過了苦頭，一套就是三年五年，哪怕一年盈利40%、50%，三年五年套下來，也基本歸零。資產(chǎn)肯定不能把重心完全扔在股市里，還是要尋找一點(diǎn)別的避風(fēng)的渠道，尤其現(xiàn)在這種大環(huán)境，追求固收就差不多了……”
錢小姐：北京，30歲，自由職業(yè)者，投資經(jīng)歷10年
“我覺得財富這件事，“穩(wěn)”挺重要，只有“穩(wěn)”才能求出收益。所以在金融機(jī)構(gòu)的選擇上，我會首選國有銀行，因?yàn)樗麄儽旧肀容^可靠，其次是熟悉的朋友介紹的，或者是那些可以在我需要的時候給予很好的建議和解答的，而不是只想著給我推薦業(yè)務(wù)的……”
陳先生：杭州，47歲，影院中層管理人員，投資經(jīng)歷7年
“如果在二十幾歲，我會想著怎么樣多賺一點(diǎn)錢，會選擇比較激進(jìn)的理財方式，但是現(xiàn)在，我更看重穩(wěn)定。我的資金50%是在銀行，另外是在一些品牌的金融機(jī)構(gòu)。放在銀行，是因?yàn)榭梢噪S時取出，當(dāng)今社會，很多事情都沒有辦法預(yù)料，需要用錢，拿不出來，到處去借，那不是我想要的生活……”
陳女士：臺州，39歲，高端服裝經(jīng)銷商，投資經(jīng)歷7年
“最初的時候受快速賺錢的心理驅(qū)動，被個別機(jī)構(gòu)的高利潤誘惑，賺過錢，也吃過虧。后來自己炒股、投資P2P，經(jīng)歷過暴跌，也遭遇過暴雷……因?yàn)闆]人指導(dǎo)，自己研究、自己操作，后來虧怕了就割出來?，F(xiàn)在只追求穩(wěn)定，存銀行或者投資點(diǎn)穩(wěn)定的理財項(xiàng)目，利率低點(diǎn)沒有關(guān)系，至少不用整天惶惶不安……”
蔣先生：溫州，40歲，私營企業(yè)主，投資經(jīng)歷7年
“大學(xué)畢業(yè)后，回到父親創(chuàng)辦的企業(yè)，家族兩代人共同經(jīng)營生意。今年以來大環(huán)境不太穩(wěn)定，我們自己的生意主要在國內(nèi)開展，所以影響不大。但是家族里還是有其他親友是做外貿(mào)的，受了比較大的沖擊。所以，我個人在投資理財方面，喜歡追求穩(wěn)定，選擇理財產(chǎn)品盡量都會選擇風(fēng)險可控的，不喜歡冒進(jìn)。”
（為保護(hù)受訪者個人隱私，本文已對采訪者部分信息做了處理。）
……
我們，傾聽并理解投資者的金融需求，感知它對每一個企業(yè)或個人的特殊意義，以及每個人背后的家庭、生活與事業(yè)。
2020年，我們加倍努力，保障財富管理能力持續(xù)提升的確定性。
在戰(zhàn)略層面，通過成立“資產(chǎn)與財富管理委員會”，從集團(tuán)層面對財富管理轉(zhuǎn)型進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)劃部署，并作為公司財富管理轉(zhuǎn)型的重要起點(diǎn)。
在運(yùn)營層面，以“五好”為路徑，聚焦提升研究和投資兩大核心能力，聚合集團(tuán)力量，在品牌、研究、產(chǎn)品等多個維度，全力打造全鏈條、立體化、一站式的客戶投資解決方案“財通贏家”財富管理品牌。
在服務(wù)層面，以市場為導(dǎo)向，緊緊圍繞財富客戶的需求和特點(diǎn)，精準(zhǔn)發(fā)力，切實(shí)解決客戶痛點(diǎn)，并聚合集團(tuán)力量，以集約化、平臺化的品牌運(yùn)營，構(gòu)建覆蓋全業(yè)務(wù)鏈的財富管理品牌體系，精準(zhǔn)觸達(dá)客戶需求。
在我們對北京、上海、杭州、寧波、溫州等地數(shù)十位投資者進(jìn)行了長達(dá)100個小時的一對一深度訪談后發(fā)現(xiàn)，擺在大家面前的現(xiàn)實(shí)難題是類似的：財富管理機(jī)構(gòu)良莠不齊，投資者對機(jī)構(gòu)的信任度不高；投資者的專業(yè)知識儲備不足，對風(fēng)險的把握較弱；市場瞬息萬變，投資者的財富需求并非一成不變……
投資者關(guān)切的問題是趨同的，那就是：平衡好風(fēng)險與收益，實(shí)現(xiàn)財富的保值增值！
“不確定”，是資本市場永恒的主旋律。
“無危為安、無損則全”，維護(hù)投資人資金的穩(wěn)健發(fā)展是財富管理的初始源泉。不確定中，財富管理更需要探尋價值投資之路；不確定中，財富管理更需要安定力量的支撐。
作為公司旗下專業(yè)的財富管理品牌，“財通贏家”聚合集團(tuán)特色資源優(yōu)勢，精準(zhǔn)把握金融規(guī)律，以穩(wěn)健的投資幫助投資者抵御資本市場的不確定，以財富的保值增值幫助投資者抵御生活的不確定，成為 “不確定中的安定力量”，讓每一位投資者擁有面對不確定未來的能力和面對未知的從容心態(tài)。
始終為客戶而贏
“財通贏家”注重構(gòu)建全面、多層次的金融產(chǎn)品體系，通過內(nèi)部開發(fā)和外部引進(jìn)相結(jié)合、國內(nèi)市場與全球市場相結(jié)合、二級市場與一級市場相結(jié)合，著力打造“大類資產(chǎn)配置” “多策略”及“量化”三大產(chǎn)品系列，形成金融產(chǎn)品精選池，并進(jìn)行動態(tài)調(diào)整和完善，為投資者的資產(chǎn)保值增值保駕護(hù)航。
持續(xù)因穩(wěn)進(jìn)而贏
“財通贏家”注重投資、研究兩翼發(fā)展，打造一支高素質(zhì)、專業(yè)化的“千人投顧”隊(duì)伍，聚合集團(tuán)力量，打造各類型拳頭產(chǎn)品，精準(zhǔn)聚焦投資者需求，提供資產(chǎn)配置專業(yè)服務(wù)，陪伴投資者，穿越周期，持續(xù)成長。
“財通贏家”注重“以數(shù)據(jù)為驅(qū)動、以客戶為中心、以產(chǎn)品為價值、以投顧為鏈接”，用金融科技賦能財富管理，更迅速地響應(yīng)客戶需求，為不同類型的客戶提供更為精準(zhǔn)專業(yè)的服務(wù)。
堅(jiān)持以專業(yè)而贏
此刻，你有新的選擇，
“財通贏家”有新的使命！
相遇共行，
期待下一程更安穩(wěn)、更美好。
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